公告编号：2025-055

证券代码：

430073 证券简称：兆信股份 主办券商：德邦证券

北京兆信信息技术股份有限公司对外担保管理制度

本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、

误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连

带法律责任。

一、

审议及表决情况

本制度于

2025 年 12 月 15 日经公司第五届董事会第二十三次会议审议通过，

尚需提交公司

2025 年第三次临时股东会审议。

二、

分章节列示制度的主要内容

北京兆信信息技术股份有限公司

对外担保管理制度

第一章

总 则

第一条

为了规范北京兆信信息技术股份有限公司的对外担保行为，有效控

制对外担保风险，保护股东合法权益和公司财务安全，根据《中华人民共和国公

司法》（以下简称“《公司法》”）、《全国中小企业股份转让系统挂牌公司治

理规则》等有关法律法规、规范性文件以及《北京兆信信息技术股份有限公司章

程》

（以下简称“

《公司章程》

”

）的规定，并结合公司实际情况规定，特制订本制

度。

第二条

本制度所称对外担保是指公司以第三人的身份对于债务人所负的

债务提供担保，当债务人不履行债务时，由公司按照约定履行债务或者承担责任

的行为。

第三条

公司对外担保应当遵循平等、自愿、公平、诚信、互利的原则。

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第四条

公司对外担保实行统一管理，未经公司董事会或股东会批准，公司

不得对外提供担保。

第五条

本制度适用于公司及公司全资子公司、控股子公司。

第二章

对外担保程序

第六条

公司下列对外担保行为，应当在董事会审议通过后提交股东会审议

通过：

（一）单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产10％的担保；

（二）为资产负债率超过70％的担保对象提供的担保；

（三）本公司及本公司的控股子公司的对外担保总额，达到或超过公司最近

一期经审计净资产50％以后提供的任何担保；

（四）按照担保金额连续12个月累计计算原则，超过公司最近一期经审计总

资产30％以后提供的任何担保；

（五）预计未来十二个月对控股子公司的担保额度；

（六）对关联方或者股东、实际控制人及其关联方提供的担保；

（七）中国证监会、全国中小企业股份转让系统有限责任公司或《公司章程》

规定的其他担保情形。

股东会审议前款第（四）项担保事项时，应经出席会议的股东所持表决权的

2/3 以上通过。

第七条

公司为股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会决议，股东

会在审议为股东、实际控制人及其关联方提供的担保议案时，该股东或受该实际

控制人支配的股东，不得参与该项表决，该项表决由出席大会的其他股东所持表

决权的半数以上通过。

第八条

公司董事会决定对外担保的单项或现有存续的累计担保金额不得

超过本制度第六条关于股东会审议公司对外担保的权限范围，或不得超过股东会

对董事会对外担保的授权范围。超过董事会的审批权限或授权范围的，董事会应

提出预案，提请股东会审议批准。

董事会审议对外担保事项时，须经出席董事会会议三分之二以上（含）董事

同意，方为有效通过。

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第九条

经股东会或董事会批准的对外担保额度需分次实施时，可以授权公

司总经理在批准额度内签署担保文件。

第十条

公司董事会在决定为他人提供担保之前(或提交股东会表决前)，应

当掌握债务人的资信状况，对该担保事项的利益和风险进行充分分析。

第十一条

公司（对控股子公司的担保除外）对外担保应要求对方提供反担

保，谨慎判断反担保提供方的实际担保能力和反担保的可执行性。

第十二条

公司如为他人向银行借款提供担保，被担保人应向财务部提交至

少包括下列内容的借款担保的书面申请：

（一）被担保人的基本情况、财务状况、资信情况、还款能力等情况；

（二）被担保人现有银行借款及担保的情况；

（三）本项担保的银行借款的金额、品种、期限、用途、预期经济效果；

（四）本项担保的银行借款的还款资金来源；

（五）其他与借款担保有关的能够影响公司做出是否提供担保的事项。

为其他债务提供担保，参照本条执行。

第十三条

公司对外担保需遵守如下审批手续：

（一）公司财务部应对担保事项提供尽职调查报告（报告内容含：担保金额、

被担保人资信状况、经营情况、偿债能力、该担保产生的利益及风险），由总经

理审核并制定详细书面报告呈报董事会；

（二）公司财务部应根据申请担保方提供的基本资料，调查其经营状况和信

誉情况，并将有关资料及书面评审意见提交公司董事会秘书，报公司董事会或股

东会审批。

第十四条

公司董事会或股东会对呈报材料进行审议，分析申请担保方的财

务状况、行业前景、经营运作状况和信用情况，确定是否给予担保或由董事会向

股东会提出是否给予担保的意见。股东会或董事会对担保事项做出决议时，与该

担保事项有利害关系的股东或董事应回避表决。

第十五条

董事、总经理以及公司的分支机构不得擅自代表公司签订担保合

同。

第十六条

董事会或股东会经审议同意为被担保方提供担保后，由公司财务

部负责办理相关担保手续等事宜，财务部在正式签订担保合同后立即向公司董事

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会秘书报送相关材料。

第十七条

对外担保合同履行期间由财务部负责监控。财务部应当指定专人

建立专门台帐管理对外担保事项，及时跟踪被担保人的经济运行情况，每月就对

外担保实施情况列表报告董事长和总经理。

第十八条

公司董事会或股东会审议批准的对外担保，必须在中国证监会指

定信息披露报刊上及时披露，披露的内容包括董事会或股东会决议、截止信息披

露日公司及其控股子公司对外担保总额、公司对控股子公司提供担保的总额。

第三章

担保合同管理

第十九条

任何担保均应订立书面合同。担保合同应按公司内部管理规定妥

善保管，若发现未经董事会或股东会审议程序批准的异常合同，要及时通报监事

会、董事会秘书和财务部。

第二十条

公司财务部为公司担保的日常管理部门。财务部应指定专人对公

司提供担保的借款企业建立分户台帐，及时跟踪借款企业的经济运行情况，并定

期向公司经理报告公司担保的实施情况。

第二十一条

在承保期内，财务部应定期调查了解被担保方的经营情况和

财务状况等情况，并就发现的有关紧急情况及时报告公司，采取有效措施控制风

险：

（一）公司担保的债务到期后，积极督促被担保人在十五个工作日内履行还

款义务，若被担保人未能按时履行还款义务，及时报告公司及董事会秘书，启动

相应的反担保程序；

（二）应持续关注被担保人的情况，收集被担保人最近一期的财务资料和审

计报告，定期分析其财务状况及偿债能力，关注其生产经营、资产负债、对外担

保以及分立合并、法定代表人变化等情况，建立相关财务档案，定期向董事会报；

（三）如有证据表明互保协议对方经营严重亏损，或发生公司解散、分立等

重大事项，应及时报告公司，提议终止互保协议；

（四）债权人将债权转让给第三人的，应及时报告公司。除合同另有约定，

公司应当拒绝对增加的义务承担担保责任；

（五）对于未约定保证期间的连续债权保证，发现继续担保存在较大风险的，

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应在发现后及时报告公司并通知债权人终止保证合同；

（六）当被担保人面临重大诉讼、仲裁及拟破产、清算等可能影响其履行还

款义务的情形时，财务部应当及时了解详情，立即向董事长、总经理报告，并书

面知会董事会秘书。董事长获知上述信息后，应当立即召开有关部门研究应对方

案；

（七）人民法院受理债务人破产案件后，债权人未申报债权的，应提请公司

参加财产分配，预先行使追偿权；

（八）在公司向债权人履行了保证责任后，应及时、积极地向被担保人追偿。

第二十二条

公司为债务人履行担保义务后，应当采取有效措施向债务人

追偿，并将追偿情况及时披露。

第四章

责任追究

第二十三条

公司董事、经理及其他高级管理人员未按规定程序擅自越权

签订担保合同，对公司利益造成损害的，公司应当追究当事人的责任。

第二十四条

公司全体董事应当审慎对待和严格控制对外担保产生的债

务风险，并对违规或失当的对外担保产生的损失依法承担连带责任。

第二十五条

公司担保合同的审批决策机构或人员、归口管理部门的有关

人员，由于决策失误或工作失职，发生下列情形者，应视具体情况追究责任：

（一）在签订、履行合同中，因严重不负责任被欺诈，致使公司利益遭受严

重损失的；

（二）在签订担保合同中徇私舞弊，致使公司财产遭受重大损失的；

（三）因担保事项而造成公司经济损失时，应当及时采取有效措施，减少经

济损失的进一步扩大，降低风险，查明原因，依法追究相关人员的责任。

第二十六条

公司担保的债务到期后需展期并需继续由其提供担保的，应

作为新的对外担保，重新履行担保审批程序。

第五章

附 则

第二十七条

本制度经公司股东会审议通过后生效。

第二十八条

本制度的修改，由公司董事会提起股东会审议批准。

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第二十九条

本制度由董事会负责解释。

北京兆信信息技术股份有限公司

2025 年 12 月

北京兆信信息技术股份有限公司

董事会

2025 年 12 月 16 日